Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás
Ez az oldal bemutatja, hogyan teljesítjük a Curaçao-i licenc (OGL/2025/1234/0567) pénzmosás elleni előírásait, és mit jelent ez a gyakorlatban a fiókja számára.
A pénzmosás elleni elkötelezettségünk
A Mad Casino tulajdonosa, a Mad Entertainment B.V., a Curaçao-i szerencsejátékhatóság által kibocsátott OGL/2025/1234/0567 számú licenc alapján működik. A licenc feltételei megkövetelik, hogy platformunkon tilos a bűncselekményből származó vagyon elfogadása, kezelése vagy visszaforgatása.
Ezért három alapelvet követünk minden tranzakciónál: az ügyfelek azonosítása, a tevékenység folyamatos figyelése és a gyanús esetek bejelentése a hatóságok felé. A szabályzatunkat kijelölt megfelelőségi felelősünk felügyeli, évente felülvizsgálja, és a magyar hatályos jogszabályokkal összhangban alkalmazzuk.
Mikor és milyen dokumentumokat kérünk
Az azonosítást három ponton végezzük el: regisztrációkor ellenőrizzük az alapadatokat, első kifizetés előtt teljes körű KYC-ellenőrzést folytatunk, valamint küszöbérték elérésekor (jellemzően 2 000 000 HUF összegyűjtött befizetés felett) ismételt dokumentummegerősítést kérhetünk.
- Érvényes fényképes személyazonosító igazolvány, útlevél vagy lakcímkártya
- Lakcímet igazoló dokumentum: közüzemi számla vagy banki kimutatás, 90 napnál nem régebbi
- Fizetési eszköz tulajdonjogát igazoló dokumentum: bankszámlakivonat vagy kártya-előlap fotó (a szám középső számjegyei és a CVV kód takarva)
Az ellenőrzés lépései menet közben
A teljes ellenőrzés legfeljebb 48 órát vesz igénybe a hiánytalan dokumentumok beérkezésétől számítva. A folyamat menete:
A dokumentumokat titkosított kapcsolaton tölti fel, és a hozzáférés csak az arra jogosult megfelelőségi munkatársakra korlátozott. Az adatokat a GDPR előírásainak megfelelően tároljuk, harmadik félnek nem adjuk át.
- 1. Nyissa meg a fiókbeállításokban az azonosítás lapot
- 2. Fotózza le a dokumentum mindkét oldalát, éles, olvasható felvételen
- 3. Töltse fel a lakcímet és a fizetési eszközt igazoló fájlokat
- 4. Kollégáink 48 órán belül ellenőrzik és jóváhagyják a beadást
- 5. E-mailben és a fiókjában is értesítjük az eredményről
Honnan származik a játszott összeg
Nagyobb összegű, szokatlan mintázatú befizetéseknél (például 4 000 000 HUF-nál magasabb napi befizetés, vagy ismétlődő nagy tét) kérhetjük a forrás igazolását. Ez a licencfeltételeink része, nem a gyanakvás jele.
Elfogadott igazolás lehet munkabér kimutatás, vállalkozói bevétel elszámolása, adóbevallás, öröklési vagy eladási szerződés. A dokumentum kizárólag a megfelelőségi csapat számára látható, és a pénzmosás elleni vizsgálat lezárultáig tároljuk.
Befizetések és kifizetések figyelése
Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk valós időben figyeli. A kifizetést alapértelmezés szerint ugyanarra a fizetési módra küldjük, amerről a befizetés érkezett, mivel ez a licencünk alapvető előírása.
A minimális befizetés és kifizetés egyaránt 8 000 HUF, a napi kifizetési felső határ 4 000 000 HUF. E-wallet és kriptovaluta esetén a kifizetés 0-24 órán belül, bankkártyás és átutalásos kifizetésnél 1-3 munkanapon belül történik. A casinói oldalról jutalékot nem számolunk fel, kriptovalutánál a hálózati díjak terhetelik a küldőt.
Mi történik elutasítás esetén
Ha a dokumentum olvashatatlan, lejárt vagy nem egyezik a fiókban megadott adatokkal, 14 napot biztosítunk az újrabeadásra. Ezen idő alatt a kifizetések felfüggesztésre kerülnek, de a befizetés és a játék zárt egyenleggel folytatható.
A határidő eredménytelen lejárta, a hamis dokumentum benyújtása vagy a forrásigazolás megtagadása esetén a fiókot felfüggesztjük, a tranzakcióit pedig a hatósági bejelentési kötelezettségünk szerint megvizsgáljuk. A jogszerű nyereményeket a megfelelő ellenőrzés lezárása után, a regisztrációkor megadott fizetési módra kifizetjük.
Meddig őrizzük meg az iratokat
Az azonosítási dokumentumokat az ellenőrzéstől számítva 5 évig tároljuk, ahogyan azt a Curaçao-i licenc és a vonatkozó magyar adatvédelmi szabályozás megköveteli. Ez az időszak a későbbi hatósági vizsgálatokhoz szükséges.
A tárolási idő lejárta után a dokumentumokat véglegesen töröljük. Bármikor kérhet tájékoztatást a rólunk tárolt adatokról, azok javítását vagy törlését az adatvédelmi elérhetőségeinken, illetve a [email protected] címen.
Gyakori kérdések
Meddig tart a KYC-ellenőrzés a Mad Casinonál?
A hiánytalan dokumentumok beérkezésétől számított 48 órán belül lezárjuk az ellenőrzést, és e-mailben értesítjük.
Miért kérünk lakcímet igazoló dokumentumot?
A Curaçao-i licencünk előírja az ügyfél személyazonosságának és lakcímének ellenőrzését a pénzmosás megelőzése érdekében.
Miért csak ugyanarra a módszerre kifizetés?
A licencfeltételeink szerint a kifizetést alapértelmezés szerint arra a fizetési módra küldjük, amerről a befizetés érkezett.
Elutasították a dokumentumomat, mit tegyek?
14 napja van az újrabeadásra. Kérjük, éles, olvasható, le nem járt dokumentumot töltsön fel, amely adatai egyeznek a fiókjában szereplőkkel.
Meddig tároljátok az igazolvanyom másolatát?
Az ellenőrzéstől számított 5 évig, a licencfeltételek miatt, majd véglegesen töröljük a rendszerünkből.